花旗误将81万亿美元计入客户账户史上最大“乌龙指”

今日新闻 2025年03月01日 21:19 157 梁娅楠

花旗集团误将81万亿美元存入了一位客户的账户，原本应汇入的是280美元。这一错误可能影响该行说服监管机构其已解决长期存在的运营问题的努力。事件发生在去年4月，当时一名支付员工和另一名负责检查交易的官员都忽略了这笔转账，随后交易在第二天开始营业时被批准处理。第三名员工在转账完成90分钟后发现了账户余额的问题，这笔付款几小时后被撤销，没有资金流出银行。

81万亿美元的交易数额巨大，不太可能通过任何银行的转账系统。这类错误通常被称为“乌龙指”，即操作员在输入数据时误按了错误的键或数字。这次事件虽然未造成损失，但突显了银行日常操作中潜在的风险及监管机构对此类风险的关注。

花旗将此事件报告给了美联储和美国货币监理署。尽管没有实际损失，但花旗发言人表示，这提醒银行需减少人为错误，并通过技术转型提升整体运营和风险管理能力。去年，花旗共发生了10起金额超过10亿美元的错误转账事件，比前一年的13起略有下降。

上个月，花旗首席财务官马克·梅森表示，该行正在加大投资以解决合规问题，特别是在数据、技术和提高监管报告信息质量方面。去年7月，花旗因在这些问题上的进展不足被罚款1.36亿美元，而2020年则因一些风险和数据故障被罚款4亿美元。